Фінансовий моніторинг в Україні: операційні виклики для бізнесу та шлях оптимізації системи

Abstract

У статті досліджуються операційні виклики та перешкоди, що виникають для українського бізнесу внаслідок практичного застосування норм фінансового моніторингу. Аналізується значне адміністративне навантаження на суб’єктів господарювання через процедури належної перевірки клієнтів (НПК), збір документів та звітування. Роз- глядаються суттєві прямі та непрямі комплаєнс-витрати, особливо обтяжливі для малого та середнього бізнесу. Висвітлюються проблеми операційних збоїв, зокрема затримки платежів та блокування банківських рахунків, що мо- жуть паралізувати діяльність підприємств. Акцентується на важливості якісної оцінки ризиків, чітких керівництв щодо РОП, постійного діалогу між регуляторами та бізнесом, а також впровадження технологічних рішень (RegTech/ SupTech) для автоматизації процесів та зниження адміністративного тягаря.